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【財富傳承】保險金信託 打造家庭防護傘

【浩富財富傳承部門】

引文:

新冠肺炎本土疫情嚴峻,加上接種疫苗出現不少猝死事件,銀行業發現保險金信託詢問度明顯提升,國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,信託具有專款專用的優勢,可有效確保財產真正用於照顧個人及家族未來的生活,高齡社會下也能防堵金融詐騙、避免老後資產遭不當挪用,可望成為高風險世代全民必備的財務管理工具

為避免保險金受益人成為不肖人士覬覦目標,2015年金管會宣布「身故、全殘及滿期保險金」保單,得指定以「分期給付」方式領取保費,若想進一步指定保險金的使用目的和方式,只有透過信託才辦得到;趙子仁舉例,民眾可約定在受益人留學、創業或是結婚時,得分配到較大筆的金額。也可以在信託中設立監察人,當有意外狀況或額外需求發生時,將由監察人協助受託銀行來判斷信託資金的支出與否,以確保信託人意旨與受益人利益。

金管會舉例,36歲的王小姐是單親媽媽,獨力輔養一個7歲小孩,...


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