【浩富線上講座】講座報名輸入頁面

台灣正快速邁入超高齡社會，家族財產與事業的傳承規劃成為許多家庭與企業主關心的重要議題。本講座將以淺顯實用的方式，介紹家族傳承中常見的法律制度，包括預立遺囑、繼承順位與遺產分配、夫妻財產制，以及關於親權與監護的法律重點。

講座內容結合時事案例，剖析若未事前規劃，可能導致的法律風險與家族糾紛，提醒聽眾預作準備的重要性。無論是關心長輩福祉的子女、準備退休的中高齡人士，或正在思考企業接班與資產傳承的企業主，本講座都將提供實用的法律知識與思考方向，是掌握高齡社會下家族永續經營關鍵策略的重要機會。

• 講師： Osmond 呂思賢 台灣律師
  
  

• 講座大綱：

• 一、常見傳承規劃工具
• 二、案例解析一
  1. 法律規定可以繼承的人有誰？
  2. 如果都沒有法定繼承人，遺產應該如何處理？
• 二、案例解析二：大S猝逝之啟示
  1. 汪小菲與未成年子女：親子法律關係簡介
  2. 具俊曄與大S之夫妻關係：夫妻剩餘財產制簡介
  3. 遺產繼承與管理
• 案例解析三
• 遺囑

• 場次資訊：

 講座主題 
《11/06 主題：【財富傳承】財富傳承與財產繼承之規劃要領與稅負效應》

I.        適合對象：

家族核心成員（含第二代／第三代）、董事會代表、財務與法務主管。

II.      課程目標:

A.      建立家族對「財富／股權傳承」的共同語言與決策框架。

B.      了解「繼承與贈與」的法律與稅務要點，評估不同策略的稅負效應與掌控權影響。

C.      說明繼承、遺囑、遺贈、生前贈與的差異與彼此關聯（含特留分／遺留份、代位／拋棄繼承等核心概念）。

D.     了解「稅負形成」：課稅標的、估值基礎、扣除與免稅額、跨境重複課稅風險。

E.      比較常見傳承模式（不規劃／一次性遺贈／分年贈與／家族信託＋保險金信託），理解稅負、控制權、流動性三者之間取捨。

• 講師：  Dr. Alice 廖麗娟 資深策略總監
  
  

• 講座大綱：

• I.        稅務基礎

  A.      課稅對象與稅基：資產分類（現金、證券、未上市股權、不動產、境外資產、保險）。

  B.      估值：控制權折價、流動性折價；估值報告與稅務風險。

  C.      扣除與免稅元素（管轄法域而別）；壽險給付稅務處理差異。

  D.     跨境重複課稅／CRS／CFC 與合規。

  II.      案例推演與情境規劃

  A.      公司股權＋不動產「雙資產」策略類比：

  1.      不規劃（全數遺產）

  2.      分年贈與（搭配估值折扣）

  3.      家族信託＋保險金信託（以稅務之外的控制與流動性為核心）

• 場次資訊：

 講座主題 
《11/13 主題：【台灣法律】怎麼用「意定監護」守護您》

傳統的法定監護是由法院選任監護人，但實務中可能由素未謀面的法官決定、或讓沒有感情基礎的親屬介入，未必符合本人的真實期待， 108年民法修法讓本人在身心健全時，可以預先選定未來若失去行為能力時的監護人，兼顧人權更有利於家族的傳承。考慮到每個人財產授權、醫療照護、投資不動產等項目的差異性 ，建議由律師協助審閱或量身打造契約內容與條款，避免未來產生爭議。

• 講師：  Osmond 邱奕賢 台灣律師
  
  

• 講座大綱：

• 1.意定監護的意義

  2.意定監護的流程

  3.案例分享

  4.結論

  
  

• 場次資訊：

 講座主題 
《11/20 主題：【中國事務】CRS新修訂，全球透明大時代已來！》

今年以來，中國大陸開始利用CRS資訊海外查稅，短信、電話一波一波，風暴已至。

普遍認為這代表大陸對海外納稅查稅的常態化監管開始，這更是全球稅務資訊透明的又一戰果。

其實全球透明，何止CRS一個武器，又何止只是交換海外金融帳戶。

除此還有“加密界的CRS”CARF，專門交換海外加密資產資訊，還有“房地產界的CRS”，專門公開或交換海外房地產資訊，還有CRS離岸強制交換以及受益所有權登記冊（BOI），這是擊穿離岸架構（比如境外公司、境外信託）背後實控人的武器，還有其他稅務情報交換兜底，比如按請求交換，一切對稅務有用的資訊，都可請求交換。……

全球透明的大網早已密不透風，海外資產無處遁形。

至於哪些資產要曝光，哪些國家？哪些類別？以及曝光到什麼程度呢，今天我們來簡單介紹。  

 那今天這節課對於您一定有所收穫。      更能幫助大家一一分析在防制洗錢規定下，在全球稅務資訊透明的前提下，如何將境外公司(Paper Company)的作業合規化，投資者、貿易者、資產傳承者要如何因應調整以得到應有的保障、節稅與金流暢通，以OBU操作的可行方便性得以多重利益實現。

• 講師：  Ice Lee 李嚴冰 中國會計師
  
  

• 場次資訊：

很多人以為只有美國人需要注意贈與稅與遺產稅，其實只要擁有美國資產或贈與給美國人，即使身在台灣，也可能面臨高達40%的美國稅負。

• 講師： Vera劉季葶 資深美稅顧問
  
  

• 講座大綱：

• 美國納稅義務人（U.S. taxpayer）的基本概念
• 贈與稅 (Gift Tax）
• 遺產稅 （Estate Tax）

• 場次資訊：